199. 根据账单制定财务计划和退休情景

他们做了什么

一位评论者把 Claude Code 设置成一家小型"理财公司"，配有几个独立的代理：一位预算分析师、一位 Boglehead 风格的退休顾问、一位风格更激进的资产经理、一个编程代理，以及一位首席顾问。他们把资产、负债、债务和收入保存在 markdown 中，通过 YNAB 的 API 拉取支出数据，用 Python 脚本汇总交易，再由首席代理向他们询问目标、派发任务给子代理，最后整理出一份分阶段的计划和几种退休情景。

结果如何

它生成了一份完整的财务规划报告，包括根据两年交易记录给出的预算反馈，以及涵盖退休时间、地点、生活方式的几种退休方案，还估算了实现这些目标的概率。评论者除了这些产出之外，没有分享实际测量的效果或真实结果。

需要知道

主要的实际门槛在于设置：他们需要接入 YNAB 的 API，并把令牌保存在一个本地 JSON 文件中，这样工作流可以重复运行，而不必每次汇总都重新调用大模型。

你可以这样尝试

阅读 [文件夹路径] 中关于我的资产、债务和收入的财务报表。然后一次问一个问题，询问我的目标，比如 [退休年龄、储蓄目标、大额支出]。信息足够后，在 [输出文件夹] 中把一份分阶段的行动计划和几种退休情景写成 markdown 文件，每个文件顶部列出所用的假设。