196. 根据券商导出数据制定投资组合计划

他们做了什么

Matt Stockton 让 Claude Code 处理一个文件夹，里面有券商导出的 CSV、一份手打的其他账户余额草稿，以及一份详细的目标提示词，涵盖约束条件、初步目标，以及"尽可能详尽地向我提问"的要求。Claude 编写 Python 来解析和分类持仓，然后做了一份差距分析。他在几个会话中不断细化约束条件，一份 CLAUDE.md 文件在会话之间保留上下文。

结果如何

它生成了一份包含十个部分的计划，有一个分四个阶段的行动方案、税务回收期表格和基金调研。他已经差不多执行完了。让它自评 7.5 分（满分 10 分）后，还发现了一些可以改进的地方，比如用免税账户处理超配的仓位。

需要知道

目标提示词最重要。要写明约束条件，比如哪些账户不能动，并让 Claude 批评自己的计划。这前后花了几个晚上、好几个会话。

你可以这样尝试

阅读 [文件夹路径] 中的券商 CSV 导出文件和笔记。调研我持有的基金，给我三份清单：加仓、停止买入和继续持有。对于每一只你建议亏损卖出的基金，给出一只类似的替代基金用于税损收割，并说明理由。把结果写入一个名为 portfolio-plan 的文件，不要进行任何交易。